La Guàrdia Civil ha detingut entre Barcelona i Madrid un centenar de persones que es dedicaven a estafar els usuaris fent-se passar per personal bancari i contactaven amb les seves víctimes de forma massiva a través dels SMS. En aquests missatges els avisaven de suposats accessos sospitosos, càrrecs i altres operacions bancàries relacionades amb els seus comptes. Una vegada aconseguien accedir a les claus i els comptes dels afectats, els estafadors retiraven grans quantitats de diners. Els 101 detinguts estan sent investigats per delictes d’estafa, pertinença a organització criminal i blanqueig de capitals.
El modus operandi era enganyar a la víctima per fer-li pensar que el que estava succeint era una correcció, o protecció, dels errors de seguretat del banc en qüestió. Per això aconseguien ràpidament les claus i els hi cedien les dades fent una autorització involuntària per a poder retirar els seus diners. Les accions se solien realitzar en moments en els quals hi havia escassa o nul·la activitat a les entitats bancàries i, d’aquesta forma, impedint cap mena de comunicació amb els bancs.
El grup anomenat com Paketokas l’ha desmantellat la Guàrdia Civil de Cantàbria, territori on actuaven normalment, tot i que els estafadors havien aconseguit estendre la trama a altres zones i fins i tot a països com Bèlgica, Estònia, França, Itàlia, Lituània i Malta, on els detinguts tenien comptes amb diners il·lícits.
El tipus de robatori via telèfon
Els detinguts utilitzaven dues técniques: El vishing i l’smashing. Aquesta segona estafa consisteix en l’enviament de missatges de text amb un enllaç fraudulent informant a les víctimes sobre incidències amb les seves entitats bancàries. Aquest enllaç obre una pàgina amb la qual l’afectat no està familiaritzat i li demana les dades d’accés a la banca online des d’on els estafadors extreuen els diners.
Per la seva part, el vishing consisteix a trucar a la víctima fent-se passar per treballador de l’entitat bancària. En la trucada, expliquen que hi ha una incidència i necessiten un codi què els hi arribarà via SMS. Els estafadors entaulen conversa amb la víctima fent veure que l’ajuden i així aconsegueixen els permisos necessaris per accedir a la banca en línia.
